LIFE PLANNING

ライフプランニング

支出と収入をじっくり見直し無理のないマネープランを立てて、余裕のある暮らしを見つけます

• 家の修繕費

  

  必ず訪れる維持費は予め貯蓄を計画し 突発的な支出を抑えます。

• 出産・育児

  

  家族が増えることも想定。共働きから パートナーのみの収入になった際も慎 重にシュミレートしていきます。

• 子育てに必要な養育費

  

  子どもが成人するまでに必要な養育費 から習い事、塾などの教育費まで毎月 の貯蓄を計画していきます。

• 医療費・保険

  

  普段の生活と健康を保証するための費 用は生涯設計に必ず必要です。

• 趣味や家族旅行・維持費

  

  車の購入から年間の維持費、友人との 交遊費に年に1度の家族旅行など家計 に負担無く、余裕のある暮らしを考え ていきます。

• 老後の暮らし

  

  退職後の老後の生活をしっかりと考え ます。

FINANCIAL PLAN

ファイナンシャルプラン

ファイナンシャルプランナーがしっかりサポートいたします！

収入から支出まで生涯の資産計画を定め、1月々無理のないローン返済額を決定。 予算の明確化はとても大事な行程です！

1. 01初回カウンセリング

   お客様よりヒアリングをおこない家計の現状、将来の生 活設計に関するお考えや家作りに向けた資金計画をお伺 いします。

2. 02コンサルティング

   ライフプランの作成、キャッシュフロー表の作成を行い ます。ご相談により導き出された結果を踏まえて改善項 目や方法をアドバイスおよび、実行支援を行います。

3. 03住宅取得に関するご相談

   • 住宅ローンの考え方、選び方
   • ローンシュミレーション
   • 不動産取得税や固定資産税など税金について
   • 家計のムダを削除、改善方法のご提案
   • 生命保険の正しい掛け方
   • 火災保険のお得な掛け方

   家計の収支からお客様それぞれに合わせた住宅資金計画をご一緒に検討していきます。

4. 04住宅ローンを調査

   お客様に合うローンの種類、金利を含めた有利な商品を 要望によりお探しいたします。

5. 05アフターフォロー

   • ライフプランや住宅ローンなどに関する簡単なご相談
   • 税金、社会保障制度などの疑問や確認等お電話、メー ルにてお受けいたします。